생애재무설계 워크북 !
안녕하세요! 사단법인 한국생애설계협회입니다.
한국생애설계협회는 2014년 설립되어 대한민국에 생애설계라는 개념과 이론을 정립하고 교재를 개발하여 생애설계전문가인 CLP(한국생애설계사)와 KALPS(한국시니어생애설계사)를 배출하고 있습니다.
생애설계는 인생의 주요 8대 분야에 대한 자신의 최종 인생목표를 달성하기 위한 계획을 수립하는 것으로서, 자신의 목표를 생애 분야별로 나누어서 계획하고 실천하는 것이라고 생각하면 이해하기 쉽습니다. 생애설계 8대 분야는 건강, 가족 및 사회관계, 학습, 여가 및 취미생활, 자원봉사, 커리어, 주거, 재무 등으로 구성됩니다. 이 중 생애재무설계는 본인의 삶을 이루고 있는 생애 8대 분야 목표가 반영된 재무설계를 하는 것으로 생애설계 주요 분야인 건강, 재무, 사회적 관계, 직업과 경력, 자원봉사, 학습과 자기개발, 여가, 주거 등을 재무적으로 뒷받침하는 것이고, 8대 분야 목표 달성의 결과가 재무적으로 반영되는 일련의 과정입니다.
생애재무설계는 기존의 재무설계와는 다릅니다. 기존의 재무설계가 목표자금 마련을 위한 1차원이나 2차원적인 설계였다면, 생애재무설계는 당신 삶과 생활모습을 이야기하는 3차원 설계도입니다. 생애재무설계는 우리를 둘러싸고 있는 어려운 현실과 불확실한 미래, 즉 우리의 전체 삶에 대한 이야기이자 계획이라 할 수 있습니다.
본 전자책을 출간하면서, 본 워크북을 활용하여, 본인의 삶에 맞는 재무설계를 하고자 하는 사람들이 직접 본인의 재무설계를 할 수 있는 좋은 교재가 될 것이라 확신합니다.
앞으로 생애 커리어설계, 생애건강설계, 생애여가설계, 생애가족관계 설계 등 각 생애설계 8대분야 별 워크북을 지속적으로 개발해 나갈 계획입니다.
대부분 사람들은 본인이 바라는 재무적 희망과 목표를 말하지만 실제로는 그 목표를 구체적으로 설정하지도 않고, 그 목표를 달성하기 위한 구체적 계획을 하고 있지 않습니다.
생애재무설계는 생애 재무적 사명(목적)과 대 목표, 중 목표, 소 목표를 수립하고, 본인이 원하는 7대 분야 필요비용, 목표 수입, 목표 자산을 계획하는 것입니다. 이를 바탕으로 현재 준비 중인 금액을 산출하고, 현재 지출을 8대 분야별로 비중 조절하여 여유자금을 확보합니다. 본인이 원하는 삶을 준비하기 위해 수입을 늘릴 수 있는 계획을 마련하고, 본인의 투자 성향, 자산 관리 성향을 분석하여 자산 운용방안과 신규 금융상품을 결정하게 하는 개인 맞춤형 재무설계입니다.
한마디로 생애재무설계는 당신이 원하는 현재의 삶을 행복하게 하고, 미래의 삶까지 행복하게 하기 위한 재무 목표를 달성하기 위한 계획을 세우고 실천을 통해 달성할 수 있게 합니다.
본 워크북은 pdf파일로 다운받으셔서 활용하셔야 합니다.
이 책은 본인 스스로 자신의 생애재무설계를 하고자 하는 사람이 스스로에게 묻고, 정리하면서 자신만의 생애재무설계를 해낼 수 있도록 하는 원리를 기초로 제작되었습니다.
본인 주도적 재무설계를 하고자 하는 사람이 활용할 수 있고, 기존의 재무설계와 일부 호환이 되는 재무설계 워크북입니다.
본 책은 자신의 삶을 분석하고 미래의 삶을 미리 생각해 볼 수 있도록 하고 재무적으로 준비와 실행 계획을 통해 인생 전체에 대한 재무적 안정성과 삶의 균형을 높여 줄 것입니다.
* 본 파일은 pdf 파일입니다.
* 편집 가능한 한글(hwp) 파일을 원하신다면, (사) 한국생애설계협회에서 추가로 구매하실 수 있으십니다.
* 한국생애설계협회 [http://www.kalplanning.or.kr]
*교재활용 방법
1. 처음부터 완벽한 목표를 설정해야 한다는 강박관념이나 편견을 버리도록 하셔야 합니다. 구체적이지 않더라고 직접 작성하는 것이 중요합니다.
5. 본인 주도적 설계라는 목적을 염두에 두어야 합니다. 스스로 묻고, 정리하고, 작성을 해야 합니다. 즉, 본인 인생에 대한 깊은 성찰과 시간이 필요합니다.
6. 다시 한번 말씀드리지만, 본인 스스로 반드시 해야 합니다. 필요시는 생애설계사( CLP )의 도움을 받아 자신의 생애재무설계(안)을 수정하고 교정하는 일을 해도 됩니다.
궁금하신 사항은 사단법인 한국생애설계협회 홈페이지나 전화를 통해 도움을 받으십시오.
집필자인 정양범 매경비즈 본부장은 매일경제 생애설계센터를 맡고 있고, 한국생애설계협회의 사무총장의 소임을 맡고 있습니다. 국제공인재무설계사(CFP) 자격과 한양대학교 고령산업융합학과에서 석사학위를 받았습니다. 2006년부터 재무설계 분야에서 활동을 해오면서 재무설계의 한계성에 대한 오랜 고민을 생애설계와 생애재무설계를 통해 해결하기 위해 노력하고 있습니다.
공동 집필자인 최성재 한국생애설계협회장은 서울대학교 사회복지학과 명예교수로 청와대 고용복지수석을 역임하였고, 한국노인인력개발원 원장으로 재직하였습니다. 국제 노년학회 사무총장과 사회복지분야에서는 널리 알려져 있습니다. 2015년 이후 한국생애설계 협회장의 소임을 맡아 생애설계에 대한 이론 정립과 방법에 대한 연구, 그리고 도구를 개발해오고 있습니다.